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带领平安信托烧起不良资产这把"火",姚贵平到底何许人也?

带领平安信托烧起不良资产这把"火",姚贵平到底何许人也?

2019-09-25 17:00:20 来源: 600 0


姚贵平在履新平安信托董事长3个月后,终于烧起了第一把“火”


近日,在平安信托“2019中国特殊资产投资圆桌会议”上,平安信托正式宣布将以“特种作战”方式布局特殊资产投资领域,打造差异化新模式。


姚贵平指出,近年来,平安信托确立了“特殊资产投资、基建投资、融资服务、私募股权投资”四大业务方向。其中,特殊资产投资是公司转型发展的关键,目前公司已成立了专门的特殊资产投资事业部,通过内引外聘打造特殊资产投资“梦之队”。未来,“常规业务”板块负责“正面战场”,“特殊资产业务”板块负责“特种作战”。


那么,这个新来的“姚贵平”到底是何许人也?为何有信心对平安信托做出如此大的战略调整?

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1
带领平安银行从问题资产持有者转型服务商 


其实,姚贵平已经在特殊资产领域“作战”多年。


公开履历信息显示,姚贵平,1961年生人,高级经济师。曾任中国工商银行云梦县支行行长、党总支书记,中国工商银行黄石市分行副行长、党委副书记、中国工商银行湖北省分行资金部总经理、中国工商银行十堰市分行行长、党委书记等职务。2007年起,进入平安银行工作。


姚贵平,资料图,来源:百度百科


2007年-2008年:平安银行总行公司部、交易银行部总经理
2008年-2014年:平安银行深圳分行行长、党委书记
2014年-2019年:平安银行总行公司业务总监,兼任平安银行深圳分行行长、党委书记
2019年6月-2019年8月:平安信托党委书记
2019年8月至今:平安信托董事长、党委书记

姚贵平在风险防控及资产管理等方面有着丰富的经验。


时任平安银行深圳分行行长期间,有一组数据可以反映出他对风控“高标准”的要求:截至2015年末,平安银行深圳分行不良率仅为0.32%,“不良+关注”率仅0.9%,这在当时商业银行整体不良率连续十个季度攀升、行业不良率1.67%的大背景下非常难得。


除此之外,在平安银行任职期间,他提出了银行不良资产从分散到集中、从清收到经营的策略,把平安银行的不良资产传统处置业务,转变成了特殊资产经营业务,带领该行从问题资产持有者转型服务商 ,取得了骄人的成绩。


2016年底,平安银行总行启动组织架构调整,增设特殊资产管理事业部。时任行长助理的姚贵平称,问题资产要“多做撮合、多做盘活、多利用平台,少做协议抵债、少做协议抵债返售、少做好坏搭配出售”。因此,平安银行在不良资产处理上发生了“两大转变”:一是从传统的清收、处置转化为经营;二是由分散改为集约。他表示,传统的不良贷款清收资源分散、效率低下、专业性差、主动性缺乏且信息不对称,而新的模式采取集约化管理,将信息集成,分类制定针对性策略,建立专业模型,并激活银行各条线专家,资源和平台共享,而且由总行进行统筹,效率更高。


平安银行还创新性地将不良资产回收与员工考核挂钩,建立以“份额竞赛制”为核心的考核体,让团队“不用扬鞭自奋蹄”。


在此背景下,平安银行不良资产处理进展迅速。2017年,平安银行特殊资产回收是2016年的2.1倍。



2
提出打渔论、吸毒论、苹果论、小鸡论等众多理论


除了“不良资产处置专家”这个头衔,让姚贵平一举成名的还有他提出的众多理论。


这其中最著名、在行业内已流传甚广的,就是“打渔论”和“吸毒论”的风控经验:“打渔论”指的是在风高浪急时候,不能贸然出海打渔,避免浪打船翻人亡,已经出海的渔船尽早归来,抓紧时间休养生息,待风平浪静时再扬帆出海。


而“吸毒论”,是指在明知道贷款出了风险,但并未果断退出,迅速止损,反而希望通过增加贷款来盘活、稀释不良,导致窟窿越填越大。这如吸毒者的毒瘾愈发强烈,结果便是企业与银行双双深陷泥潭。


除此之外,姚贵平从不良资产经营的角度,提出了苹果、小鸡、根雕三大理论


“苹果理论”——一筐苹果中,有好苹果也有坏苹果,是该拣好的吃还是拣差的吃?如果拣差的,那么最后吃到的都是差的,因为苹果在不断地腐烂。正确的吃法是分类,把坏苹果择出来,卖掉好苹果;即烂资产提取,好资产包装优化。引申到不良资产行业,如果把待处理的不良资产看作一箱不新鲜的苹果,整体卖掉可能卖不出好价钱;但是倘若把它们仔细分类处理,其价格就可能高得多。这样就可以达到总体收益的最大化,如果能够十分艺术地加以运用,不良资产还能卖出优良资产的价钱。


“小鸡理论”——不要着急卖掉小鸡,而待其养大再卖掉;即资产处置静待时机,根据经济周期伺机而动。放到不良资产行业,指的是要根据“人品、押品、产品”情况选择企业对象,把小企业养大,对其实施重组措施。


“根雕理论”——把“枯树根”变成“艺术品”,实现回收价值的最大化。根雕比树根材料更能卖个好价钱,对于不良资产,资产管理公司可以选择长期持有及精雕细琢,以时间换空间获取更大的利益。


凭借自成一派的“平安体系”、优秀的管理能力、丰富的不良资产处置经验、以及“力透纸背”的独到见解,姚贵平在银行业声名大噪。

作为拥有30年从业经历的资深银行家,姚贵平又将如何带领平安信托在不良资产行业市场大展拳脚呢?


(原创文章,转载请注明来源“专注不良资产(ID:zichanjie)”)


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