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【案例说】不良资产尽调之涉诉

【案例说】不良资产尽调之涉诉

2016-09-18 10:11:02 来源: 点金人 676 0

在一周的最后一个工作日,为了让大家看着方便、学得轻松,本篇【案例说】简明扼要,针对性强。话不多说,切入正题。

首先来了解一下项目:

借款人山东省A集团有限公司, 共转让4笔债权合计本金为6770万元人民币。

(2006)青民四初字第197号民事判决:山东省A集团有限公司对起诉的1074万元还本付息,并且保留对剩余债权追偿的权利。

镇定!这是必须经历的困境

本项目在前手项目管理人手里时就已经做过大量的调查,结果发现债务人山东省A集团有限公司名下无房产土地等财产线索,仅查询到山东省A集团有限公司对外的投资股权,对股权进行了查封。

这一幕仿佛重现了不良资产尽职调查中喜闻乐见的场景:一无所获。

但是我们的项目经理已经习惯于面对这种困境。此时应做的,就是保持清醒的头脑,仔细的阅读手中所有的资料,不放过一丝一毫的线索。经过阅卷分析,网搜发现山东A集团有限公司在甲市各级人民法院有大量的涉诉案件,感觉在这些涉诉中会有一定的收获。

通过涉诉找到财产盘活项目

通过公司在甲市市北区人民法院的渠道,查询山东省A集团有限公司的涉诉,发现涉诉比网搜到的涉诉还要多,牵涉到山东省A集团有限公司及其分支机构的多达50多个(包括诉讼和执行),项目经理马上查看与A集团有限公司关系紧密的涉诉并将其用相机拍回。

在回到公司后经过慢慢梳理,终于找到其中一个涉诉,其大致内容为山东省A集团有限公司与另一家公司达成协议,将其子公司名下一处房产以3300多万元的价格出售,但买家公司在支付1210万元的价款后不再履行,于是A集团将其起诉至法院,请求支付2000多万元余款。并且在后续的执行中法院裁定中止执行。

于是,通过涉诉查询到山东省A集团对外的债权,以剩余2000多万元房屋价款盘活项目。

盘活感悟

1.涉诉,是本项目盘活的起点。网搜到山东省A集团有限公司有涉诉,到法院查询涉诉情况,发现其中包含大量的信息,无论是关于A集团作为原告还是被告的。这些信息涉及到项目债务人的房产土地和股权债权等资产线索。

2.涉诉,能查涉诉就能盘活项目,无论是其中包含的财产线索还是诉讼中提供的解决问题的方式方法,都对我们解决项目有很大的帮助。

3.涉诉中涉及的财产线索也要在案件的执行卷中验证。

知识点普及:

涉诉,是指项目中的债务人在法院的其他诉讼案件,包括民事、刑事、行政、仲裁等各种文书的案件,其中最重要的是民事案件和仲裁案件两种形式的涉诉案件。

涉诉案件中包含有债务人的大量信息,包括其资产线索、案件判例、干系人等有价值的信息。能够查询到涉诉就完成了项目的一半。


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